人工智能（AI）正快速改变全球经济和产业格局。金融业作为现代经济的核心，因其数据密集、流程复杂、对效率和风控要求极高等固有特性，天然成为了AI等前沿科技创新应用的重要试验场。当前，我国大力发展科技创新与数字经济，“新质生产力” 已上升为国家战略，AI 与金融深度融合既是行业升级趋势，更是落实战略、服务实体经济、增强国际竞争力的关键。

我校于 2017 年开设 CFA 研修班，始终以学员为本，紧贴时代发展趋势，致力于培育契合时代需求的金融专业人才。2025届CFA研修班以前瞻视角构筑金融人才培养体系，率先引领课程从传统的“金融+”思维向“金融×AI”的深度融合转型。课程围绕CFA考试核心，系统融汇理论学习、实践锻炼与AI等前沿技术深度应用，帮助学生夯实金融知识体系，理解如何运用科技驱动金融创新，锤炼战略思维与跨领域综合能力，培养具备专业精通、眼界开阔、岗位适配力强的未来金融精英。

一、CFA证书介绍

1. 国际公认的专业标准

特许金融分析师（Chartered Financial Analyst，简称CFA）是由国际投资管理与研究协会于1963年开始设立的特许金融分析师职业资格认证。CFA证书是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证，被称为全球“金融第一考”。

许多知名的金融机构、投资银行、资产管理公司等都将CFA证书作为招聘高级金融人才的重要标准之一，在西方一直被视作“华尔街的入场券”。

2. 考试内容与就业市场匹配度

CFA考试内容涵盖了广泛的金融知识领域，包括财务报表分析、公司金融、投资组合管理、固定收益、权益投资、衍生品、另类投资以及道德与职业行为等。

CFA协会与全球金融行业保持着紧密的联系，了解行业的最新动态和发展趋势。因此，CFA考试内容会根据金融市场的变化进行调整和更新，确保考生所学知识与市场需求保持一致。

3. 持证人薪资水平

全球薪资水平：根据CFA协会及相关调查数据，CFA持证人在全球范围内的平均年薪为17.8万美元。不同国家和地区的薪资水平有所差异，例如美国约为19万美元，英国约为20万美元，中国大陆约为14.9万美元（折合人民币约为105万）。

无工作经验的CFA持证人：如果仅通过了CFA一级考试但没有工作经验，年薪约为3.5万美元，折合人民币约为25万。

具有工作经验的CFA持证人：通过CFA二级及以上考试，同时具有1至3年工作经验的持证人，年薪范围在45,300至55,000美元之间。已经通过CFA三级考试，且拥有3至5年工作经验的持证人，年薪范围可高达89,000至108,900美元。对于那些通过CFA三级考试，并具备5至10年工作经验的持证人，年薪范围则更为广泛。

4. 就业去向

CFA持证人在全球的认可雇主企业近1700家，覆盖事务所、金融服务、科技等众多500强企业。这些企业在同等条件下会优先录取CFA学员和持证人。

根据CFA Institue公开的数据表明，CFA持证人的雇主主要包括了：美国美林银行、加拿大皇家银行、Morgan Stanley、JP Morgan、德意志银行、HSBC、CITI、瑞信、富国银行、高盛等金融机构。

在中国，拥有最多CFA持证人和CFA考生的前十名的企业分别为：普华永道，中国银行，中国工商银行，中国国际金融有限公司，汇丰银行，中信银行，德勤，安永会计师事务所，中国平安保险，国泰君安证券股份有限公司。

5. 国内人才福利政策

CFA在国内被广泛认可，包括北京、上海、广州、深圳、成都、西安、重庆等全国众多一二线城市均将CFA持证人员列入当地高端紧缺金融人才目录，争相出台诸如积分落户、个税减免、专项奖金、置业补贴、子女入学等各项CFA人才引进福利政策。以下为部分CFA证书在国内城市的政策福利：

青岛：CFA持证人可申报“青岛市金融高端人才”，按上年度劳动报酬比例发放一次性补助：年薪≥20万且＜50万：补助8%、年薪≥50万且＜100万：补助10%、年薪≥100万：补助12%；最高不超过20万元，且可同步申领青岛市高层次人才服务绿卡，享受专属待遇。

北京：【个税补贴】对于拥有CFA等持证资格的，在个人所得税方面给予优惠待遇。【落户政策】对于来京工作的CFA持证人，可办理调京手续并办理本市户口。【子女优待】其子女在京参加高考时，录取时与北京市户籍考生享受同等待遇。

上海：【户籍与居住证】对满足目录要求的人才，在户籍、《居住证》方面给予相应的便利。【住房与子女就学】在子女就学、住房等方面给予相应的服务和便利。

广州：广州市金融办实施的《广州市高层次金融人才支持项目实施办法》拟引进千余名金融高级人才，最高奖励30万元。

深圳：【住房补贴】CFA持证人可享受住房补贴，并可申请100平方米公租房或每月3200元租房补贴。对2017年1月1日后取得特许金融分析师（CFA）、金融风险管理师（FRM）等资格证书且在我市金融系统全职工作满2年的，每个执业资格证书给予1万元奖励补贴，每人最高不超过5万元。

南京：获得CFA或FRM且正受聘南京市经金融监管部门批准，此C类人才可在南京选择申请共有产权房、人才公寓、购房补贴和租赁补贴中的一种安居方式。申请共有产权房的，面积为120平方米左右，与公有产权人分别持房屋所有权50%份额，在本市工作5年后仍符合条件的，每年可以原价购买房屋产权份额的10%；申请购房补贴的，补贴标准为实际购房金额50%；申请人才公寓的，面积为120平方米左右；申请租赁补贴的，租赁补贴金额为每月6000元。

成都：鼓励金融从业人员积极参加特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)等资格认证考试。对2019年1月1日后取得上述执业资格证书且在成都高新区金融机构全职工作满2年的，一次性给予3万元补贴。

武汉：《东湖高新区关于加快科技金融产业高质量发展的若干措施》指出：对取得CFA高级资格认证，且取得证书（认证）后在东湖高新区内的金融机构工作满2年的金融人才给予一次性1万元奖励。

天津：给予注册会计师、特许金融分析师（CFA）、金融风险管理师（FRM）、执业律师，一次性3万元奖励资助。

西安：新获得CFA（注册金融分析师）专业资质的金融从业人员，给予每人最高50万元的工作生活补贴。

6. 国外高校豁免政策

一些国外高校对CFA持证人提供GMAT/GRE考试和部分课程的豁免。例如，伦敦商学院金融硕士课程和约翰霍普金斯大学MBA双硕士学位课程均对CFA持证人提供相应豁免政策。

豁免GMAT/GRE/部分课程：一些国外高校，尤其是商科类专业，会参考CFA成绩来豁免GMAT或GRE的入学考试要求以及部分专业课考试。部分高校豁免政策如下：

英国伦敦商学院

成功申请入读金融硕士（MiF, Masters in Finance）课程的CFA二级考生可以免除在录取过程中提交GMAT或GRE考试成绩的要求。

约翰霍普金斯大学

申请MBA双硕士MBA学位的CFA特许持有人有资格获得GMAT/GRE要求的豁免。

美国波士顿大学

CFA特许持有人有资格获得金融管理理学硕士（MSFM）校内和在线学位课程中最多两门课程的豁免。

加州大学伯克利分校

通过CFA III级考试的工商管理硕士（MBA）考生将获得两门核心课程的自动豁免：MBA 202财务会计和MBA 203财务。

康奈尔大学

CFA特许持有人有资格获得康奈尔大学加速MBA（AMBA）课程。在进入MBA课程后获得15门课程学分。这允许学生在三个学期而不是四个学期完成MBA课程 - 或者在一个日历年而不是两个学年完成。通过CFA II级课程可以免除NCC - 5000，这是康奈尔大学两年制MBA课程的财务会计核心课程。

中欧国际工商学院

金融工商管理硕士。CFA三级通过可获得FMBA-CFA奖学金50,000元

二、CFA研修班项目介绍

1. 培养目标

CFA研修班旨在打破传统教育壁垒，实现从知识到实战能力的无缝衔接，成就拥有扎实金融内核、善于驾驭数据和AI模型进行决策，胜任金融领域关键岗位且以AI赋能商业、解决复杂问题、创造前瞻性价值的AI时代复合型金融人才。

2. 课程体系

课程体系以 “核心专业力 + 岗位胜任力 + AI 应用力” 三位一体的培养框架为核心，通过三大模块分层递进、协同赋能，构建起理论与实践交融、专业与技术并驱的立体化课程架构，全方位提升学员综合竞争力：

核心专业力模块

以前沿金融理论体系为基石，深度融汇全球金融界认可的资格认证CFA®（特许金融分析师）知识与前沿实务需求，将CFA十个科目重构为四大教学模块，夯实学员在投融资管理、资产管理、量化风险管理等领域的专业纵深能力，塑造兼具理论高度与实务深度的金融专才。

【CFA核心正课】：四大学期主题，逐步引导学生从资本市场基础认知，过渡到与CFA协会核心就业方向紧密对接的实战应用能力培养。

【CFA备考保障】：聚焦学习全周期，构建一站式高效提分体系。

【教学场景】：CFA面授课，小组实践课

岗位胜任力模块

课程引入项目制学习方法PBL（project-based learning），以四大实战项目为载体，系统检验并强化学员对正课理论知识的实践转化能力。创新性增设岗位精益实践模块，通过模拟企业真实业务场景，打造高仿真职场体验，助力学员提升岗位适配度，无缝对接职业发展赛道。

【岗位能力培养】聚焦金融核心领域，构建八大能力矩阵，通过项目实战与场景模拟，提升学员岗位专业素养与职场适应力。

【教学场景】：PBL面授课，小组实践课

AI应用力模块

基于Excel、Python等传统金融工具，深度融合人工智能技术与金融业务场景，聚焦估值建模等核心领域，培养学员从数据挖掘、分析洞察到实现决策优化的全链路能力，打造金融专业素养与科技应用能力兼备的复合型人才。

【传统金融工具】：Wind，Excel，Python

【AI应用场景】：AI估值，AI行研，AI建模，AI风控

3. 学员活动

开设金融大咖面对面、商业挑战赛、创新研讨会等课外内容，构建学员与行业精英，优秀校友的对话交流平台，深度了解行业前沿资讯，降低职业选择风险，丰富赛事履历，拓展优质社交资源，全面提升认知思维与通用能力。

【往期活动】：大咖面对面、行业研究大赛、金融圆桌论坛

【企业参访】积极洽谈顶级金融名企，为学员提供专属VIP参访活动，交付过程中不仅仅包含企业参观，还有模拟群面、企业高层面对面、企业专属内推服务等提升学员职业力的活动。

【历届优秀学员升学情况-部分】

三、 报名流程及相关事项

1. 申请需知

计划招生人数：30人

学制：2.5年

上课时间：周末

招生对象：山东科技大学正式录取的2025级新生

2. 咨询与预报名：

（1）咨询方式

咨询电话：166 5314 6110（殷老师）

办公地点：山东科技大学东教学楼314

（2）报名流程

报名须知：请在新生入学报到前完成预报名。点击预报名链接或者扫描下方二维码按要求填报《山东科技大学AI+CFA研修班 报名表》。

预报名链接：https://jsj.gaodun.com/f/f0YEWw

填报审核后，由招生老师为条件合格者办理班级入籍

3. 录取与缴费：

被山东科技大学AI+CFA研修班录取的学生，需和家长共同签署入学协议并缴费。